Politika KYC i AML

1. Šta "Poznavanje vašeg kupca" znači

Poznavanje vašeg kupca (KYC) je proces pomoću kojeg Газпром-Инвест potvrđuje da je kupac prava, identifikabilna osoba, da su detalji navedeni pri registraciji tačni i da metoda plaćanja korišćena pripada toj istoj osobi. Ovo je standardni zahtev za bilo koju uslugu koja prima sredstva kupaca i daje pristup finansijskim tržištima.

KYC nije provera kreditne sposobnosti i ne procenjuje vašu veštinu trgovanja. Odgovara na tri pitanja: ko ste vi, gde živite i da li novac koji uplatite stiže do nas sa računa na vaše ime.

2. Šta "sprečavanje pranja novca" znači

Sprečavanje pranja novca (AML) odnosi se na kontrole koje usluga primenjuje kako bi sprečila njenu upotrebu za maskiravanje porekla kriminalnih sredstava, finansiranje ilegalne aktivnosti ili zaobilaženje sankcija i drugih finansijskih ograničenja. U praksi, to znači da moramo biti u stanju da identifikujemo naše kupce, razumemo očekivani oblik njihove aktivnosti, čuvamo evidenciju proveravanja koje smo izvršili i prijavljujemo aktivnost koja izgleda sumnjiva nadležnim organima prema pravilima koja se na nas primenjuju.

AML obaveze su iznad naše komercijalne relacije sa vama. Gde se zakonska obaveza suprotstavlja uputstvu kupca, Газпром-Инвест mora slediti zakonsku obavezu.

3. Документи које прихватамо

Тражимо до три категорије докумената. Датотеке морају бити потпуне, у боји, неуређене, у потпуности читљиве и у периоду важења. Снимци екрана са исечаним деловима или документи који су истекли не могу бити прихваћени.

a. Документ за идентификацију

• Пасош издан од стране владе, национална карта идентитета или возачка дозвола.
• Видљива сва четири угла, фотографија јасна и машински читљиве или редови са бројевима без препрека.
• Име и датум рођења морају се подударати са детаљима унетим у вашем налогу.

b. Доказ адресе

• Недавни рачун за комунално, банкарни или извештај картице, или званични документ издан од јавне власти.
• Издан недавно - обично у последњих неколико месеци, као што је наведено у области вашег налога.
• Мора садржавати ваше пуно име и адресу становања; поштанска кутија није довољна.

c. Доказ начина плаћања

• За плаћања картицом: слика картице са вашим именом, првом и последњом цифром и датумом истека. Преостале цифре и код безбедности морају бити прикривени.
• За банкарне трансфере: извештај или потврда трансфера која показује име власника налога.
• За електронске новчанике: снимак екрана профила налога са регистрованим именом и идентификатором налога.

4. Koliko dugo traje pregled

Većina kompletnih podnosa se pregledava u roku od nekoliko poslovnih sati do manjeg broja poslovnih dana. Pregledima traje duže kada je dokument nejasan, kada se zahteva dodatni dokaz, kada podnos stigne van poslovnih sati, ili kada je potreban pojačan pregled. Očekivano vreme obrade prikazano je u vašoj oblast računa zajedno sa statusom svakog dokumenta.

Pragovi verifikacije - moment u kojem pregled mora biti završen pre nego što se obradi depozit, povlačenje ili povećanje aktivnosti - objavljeni su na vašem računu i mogu biti ažurirani. Ne primenjujemo neobjavljene pragove.

5. Zašto pregled može biti odbijena

• Slika je zablejena, odsečena, zamućena od bleska ili delimično pokrivena.
• Dokument je istekao ili nije prihvaćenog tipa za vašu zemlju.
• Ime, datum rođenja ili adresa se ne poklapa sa detaljima vašeg računa.
• Metoda plaćanja pripada «N» umesto nosiocu računa.
• Dokument izgleda izmenjen, rekomponovan ili na neki drugi način nije autentičan.
• Tražena pojašnjenja nisu pružena u utvrđenom roku.

Odbijanje nije optužba. U većini slučajeva to znači da je potrebna jasnija datoteka ili noviji dokument. Bićete obavešteni koji stavka nije prošla i zašto, i možete ponovo poslati. Gde zakon sprečava otkrivanje razloga odluke, najaviće se.

6. Nastavno praćenje transakcija

Verifikacija nije jednokratan događaj. Dokle god je vaš račun otvoren, pratimo aktivnost na osnovu rizika. Praćenje može dovesti do:

• zahteva za ažuriranim dokumentom identiteta ili adrese kada je prethodni istekao;
• pitanja o izvoru sredstava kada depozit ne odgovara profilu koji ste dali;
• primene pojačanih provera na veće ili neobične transakcije, ili na aktivnost povezanu sa jurisdikcijama višeg rizika;
• pauziranja transakcije, ograničenja određenih funkcija, ili suspenzije računa dok se pregled završi;
• prijavljivanja aktivnosti nadležnim organima gde smo po zakonu obavezni.

Evidencije podataka identifikacije i transakcije čuvaju se period koji zahtevaju primenjiva pravila, čak i posle nego što je račun zatvoren.

7. Vaše obaveze kao kupca

• Pružite tačne, trenutne i potpune informacije i ispravljajte ih odmah kada se promene.
• Koristite samo vaše lične dokumente za identifikaciju i vaše lične načine plaćanja. Zabranjena je otvaranje ili finansiranje računa u ime druge osobe.
• Upravljajte jednim računom osim ako nismo saglasni drugačije pismenim putem.
• Odgovorite na zahteve za pojašnjenje u roku navedenom u zahtеvu.
• Čuvajte poverljive podatke za prijavljivanje i odmah prijavite bilo koji sumnjivi neovlašćeni pristup.
• Depozitujte samo sredstva koja su zakonito vaša i koja možete sebi priuštiti da stavite pod rizik.

Neispunjavanje ovih obaveza može dovesti do ograničenja uplata, isplata ili trgovanja, i na kraju do zatvaranja računa u skladu sa našim Uslovima.

8. Gde postaviti pitanja

Ako niste sigurni koji dokument da pošaljete, ako je vaša prijava odbijena a razlog nije jasan, ili ako želite znati koje lične podatke o vama čuvamo i zašto, kontaktirajte nas kroz stranica za kontakt ili iz sekcije podrške vašeg naloga. Molimo uključite vašu registrovanu email adresu i opišite problem; nemojte prilagati osetljive dokumente nesigurnim porukama - umesto toga koristite oblast za učitavanje u vašem nalogu.

Povezane stranice: Licence i regulatorne informacije, Politika privatnosti, Uslovi i Obaveštenje o riziku.

Otvorite nalog